保单管理

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什么是保单管理

 

通过传统纸笔或智能化方式，对已购保单进行记录统计，方便自己随时了解保障现状，及时安排缴费，适时完善保障。

 

 

 

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为什么要进行保单管理

 

很多人买完保险过一段时间，就忘记买了什么、保障多久、什么时候缴费，现在很多家庭都有十几份保单，如果没有合理的管理工具，往往保单忘记缴费、保障过时也不知道。

 

所以，做好保单管理，有两大好处：

 

缴费提醒：把保单的缴费日期设置日历提醒，防止因欠费导致保单失效。

 

保障检视：每年重新审视下家庭的保单，及时查漏补缺。

 

保险配置不是一次到位的，随着家庭成员变化、年龄变化、收入变化等，可以不断调整保障配置。

 

 

 

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如何进行保单管理

 

管理保单是为了方便随时查询保障情况、缴费时间，也方便把保单情况同步给家人，一般有几个步骤：

 

1.收集保单：把需要管理的保单，全部收集起来，如果是电子保单，可以保存到电脑、电子邮箱或U盘，如果是纸质保单，可以统一存放在一个文件夹。

 

2.汇总登记：自制excel表格，按家庭成员、保障险种、产品名称、保额、保障期、缴费时间等进行汇总记录，也可以利用在线管理工具 小深保管家 ，录入保单，进行智能化管理。

 

小深保管家 是深蓝保开发的保单管理工具，在电脑上、手机上，都可以随时录入保单、查询保单，同时提供缴费提醒、一键备份、家庭共享、保单诊断、理赔电话等功能，安全方便。

 

3.设置提醒：把保单的缴费日期设置日历提醒，也可以设置保单检视年度提醒，定期检查自己的保障。

 

4.同步保单：把汇总好的保单信息，共享给家人，如果发生保险事故，需要及时向保险公司报案。通过 “小深保管家” 把保单共享给家人后，家人在手机上就可以随时查询保单。