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奶爸保
超级玛丽2号Max作为超级玛丽2020max的升级版本，保障更加充足，各项保障也是更加的灵活，让被保人可以根据自身的需求来选择。
超级玛丽2号Max重疾保障责任中，如果60岁前罹患重疾能额外赔付60%保额，这是目前市面上重疾保障最高的赔付比例。
同样有重疾高赔付额的还有百年人寿康惠保2.0，60岁前确诊重疾赔付160%保额，
超级玛丽2号Max对比康惠保2.0，哪款的性价比更高呢？
下面奶爸带大家来分析一下吧：
〡超级玛丽2号Max对比康惠保2.0
〡奶爸总结
一、超级玛丽2号对比康惠保2.0
（超级玛丽2号对比康惠保2.0）
通过表格可以看到，超级玛丽2号Max对比康惠保2.0，主要差别在于在同样情况下，超级玛丽2号Max的保费要便宜很多。
但是超级玛丽2号Max的心脑血管疾病只涵盖了三种，介意的话建议选择康惠保2.0。
或者其他保费更低但保障更全的重疾险，比如，横琴人寿的无忧人生2020会是个不错的选择，可点击关键字查看详细内容哦。
另外，值得一提的是，超级玛丽2号Max和康惠保2.0的重疾保额都是市面上最高的，60岁前罹患重疾可额外60%。但是超级玛丽2号Max的重疾涵盖110种，而康惠保2.0只有100种。
补充一点，重疾险同样有高保额的还有横琴人寿优惠宝，可点击关键字查看。
我们再来两者间的具体差别吧：
1. 投保年龄
超级玛丽2号Max的投保年龄为0-55周岁，康惠保2.0的投保年龄是0-50周岁。超级玛丽2号Max的投保范围更广，提供了老年人选择优秀重疾险的机会。
2. 轻症保障
康惠保2.0的轻症依次赔付40%/45%/50%保额，比超级玛丽2号Max45%的保额要高，这个保额在市面上算是佼佼者了。
但是，超级玛丽2号Max的轻症中，原位癌还能额外赔付一次。
原位癌就是极早期的恶性肿瘤或者是恶性病变。意思是如果罹患了原位癌等于有四次轻症赔付，增加了其对癌症的保障力度。
3. 前症保障
何谓前症？比轻症还要“轻”的疾病，从疾病的严重程度和赔偿的宽松程度上来说，更友好，即理赔门槛又降一梯级。
超级玛丽2号Max对比康惠保2.0，康惠保2.0含有12种前症，赔付比例为保额的15%。
（康惠保2.0前症内容）
需要注意的是，这些前症的理赔条件比较严格，就拿肺结节为例子，必须要开胸才能获得理赔。
要知道，现在很多手术都是使用的是微创手术，要开胸的手术已经相当少了。
所以，康惠保2.0的前症保障虽然是一种创新，但用处并不大。
4. 特定疾病二次赔付
超级玛丽2号Max对比康惠保2.0同样含有癌症二次赔付和心血管二次赔付，赔付比例同样是120%。
不过，康惠保2.0的癌症二次赔付是自带。且两者对于心脑血管涵盖的疾病内容并不一样：
康惠保2.0心脑血管12种特定疾病一览表：
（康惠保2.0心脑血管12种特定疾病）
而超级玛丽2号Max的心脑血管只涵盖3种，分别是：心肌梗塞、冠状动脉搭桥术、脑中风后遗症。
虽然超级玛丽2号Max的心脑血管只有三种，但都是高发重疾或高发手术，其中脑中风后遗症更是赔付率非常高的一项，康惠保2.0是没有该项疾病二次赔付保障的。
5. 保费差异
奶爸认为保费应该是大部分人考虑该保险产品的一项重要因素吧，不仅要保障到位，且保费也要合适。
所以，奶爸做了如下保费对比表：
（超级玛丽2号Max对比康惠保2.0保费）
可以看到，康惠保2.0的保费整体比超级玛丽2号Max的要高。
所以，必须在两者间选择的话，预算有限的奶爸建议选择超级玛丽2号Max；预算充足的话选择康惠保2.0，毕竟康惠保2.0的心脑血管涵盖种类要更多。
但是，保险的配置是按需的过程，不仅受到预算的影响，身体情况、家庭成员情况、负债和工作情况都是要考虑的因素。
因此，奶爸建议先找专业的保险人士进行咨询，避免“买了可后悔”的情况出现。有需要的可以联系奶爸保的保险规划师哦，VX：naibabao86。
二、 奶爸总结
在奶爸看来，如果比较注重特定疾病的保障，像癌症、心血管疾病等，可以选择超级玛丽2号Max的，而且如果预算比较有限的话，是可以选择保至70岁，并不会有任何的限制的。
但是介意心血管疾病种类多少的话，可以考虑康惠保2.0，但是价格略高。保障内容同样出色的有横琴人寿无忧人生2020，性价比更高。
如果大家预算比较充足，可以选择多次赔付的重疾险，这样保障会更加的全面，关于多次赔付重疾险的测评，大家可以>>猛搓阅读
希望上述内容能够帮助到这位朋友，如果还有什么疑问，可以关注【公众号 奶爸保】在后台进行咨询。
或者添加保险规划师微信进行一对一服务，VX：naibabao86。
奶爸也给大家推荐几款优质的重疾险产品：
1、君龙人寿超级玛丽15号
第一，结节保障超全面
自带保障在原有肺结节基础上，拓展到乳腺/甲状腺结节，范围更广了。
可以说是目前市场上，少有的三大高发结节都有保障的产品。
第二，癌症保障丰富
超玛15号的癌症保障，从早期到晚期，都安排得妥妥的。
本身自带癌症拓展金，
首次确诊原位癌/轻度癌症后，确诊恶性肿瘤—重度，额外赔50%。
如果觉得不够，还可以附加以下保障：
癌症津贴或癌症多次赔（二选一）：间隔一定周期后，可以赔一笔钱用于癌症持续治疗，癌症津贴有次数限制，多次赔则不限次数。
癌症重度特药治疗金：确诊癌症后需要吃高价特药，做过相关手术可以赔50%保额。
第三，重疾多次赔灵活选
重疾多次赔可以按需选择：
65周岁版，要求是65岁前确诊，额外赔2次，每次赔120%保额；
另一版则是不限年龄，额外赔2次，每次赔120%保额。
同种不同种都赔，且同种间隔周期短，只要2年
像心脏病术后复发了也能保，不用怕赔过一次就没保障了。
【适合人群】
看中结节、癌症保障，预算不多的朋友。
2、复星联合达尔文12号
第一，自带意外重疾额外赔和住院津贴。
前者因为意外导致首次重疾，可多赔35%基本保额。
等于一张保单覆盖重疾+意外，且是保至终身的双重保障！
后者在60周岁前未发生重疾，60岁后确诊，每天给付0.1%基本保额作为住院津贴。
人一辈子不一定会得重疾，但60岁后难免因小病小痛住院，
达尔文12号这个保障，可以让不确定的赔付变得更确定。
不过，这里需要注意的是，如果后续重疾/身故/全残，
会扣掉累计已给付的住院津贴金额后，再赔付。
第二，可选责任丰富
达尔文12号多重附加保障：
重疾多次赔：分65周岁版和终身版（二选一），满足多种人群需要；
重疾保费补偿：缴费期内发生重疾返还保费，实现“重疾免单”；
疾病关爱金/顶梁柱关爱保险金：家庭责任最重阶段赔更多；
癌症津贴：癌症间隔一定周期就能获得一笔理赔金。
第三，理赔门槛更低
5种特定重疾（如严重心肌炎）、原位癌、癌症津贴赔付，都比同类产品更宽松。
【适合人群】
看重理赔门槛、重疾返还保费的朋友
3、复星联合医联有盟
第一，轻中症保障灵活
必选保障是重疾，像轻中症保障、身故保障，可以加钱获得。
如果预算有限，也可以只买个重疾，先把大病保障做好；
如果预算多一点，建议大家还是要附加轻中症保障。
第二，自带一般医疗金
医联有盟自带医疗金，非常实用：
保单前5年，每年提供报销额度=0.5%*保额，100%报销，
未用完可累计，终身有效，身故/全残一次性赔剩余额度！
像买药、体检、看牙等日常开支，都能用上。
可以说是实打实把钱返还给客户使用！
第三，健康告知非常宽松
健康告知只有4条：
比如过去1年内的检查异常、是否有被医生建议住院或手术；
过去2年内的手术情况以及过去5年内的疾病情况。
针对非常高发的甲状腺/乳腺/肺结节，没有问询是否有进行手术，也没有问询是否多发，
只要结节等级在3级以内，结节直径符合要求，就有机会标体承保！
就连癌症，如果5年前已经治愈，没有复发和转移，
同时不涉及其他健康告知，也有机会投保！
【适合人群】
有健康异常的、注重就医资源和健康管理，看中产品实用性的朋友。
4、瑞华健康华佗1号康泰版
第一，基础保障扎实
轻中重疾保障都涵盖了，且轻症+中症赔付次数共7次，
目前市场上赔付次数算比较高的。
且重疾赔完，轻中症不分组还能继续赔，
不分组的好处就在于，赔付规则更宽松。
第二，性价比高
同样50万保额，保终身，基础保障，分30年交，
30岁人群投保华佗1号康泰版，比超级玛丽和达尔文便宜100元/年！
30年下来立省3000块！
第三，可选保障丰富
如果预算比较多，还可以附加：
重疾多次赔、疾病关爱金、癌症津贴、重疾保费补偿金和身故保障。
都是目前市场上热门可选保障内容，实用性强。
【适合人群】
追求高性价比、看中基础保障全面的朋友。
