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信泰超级玛丽3号是重疾险里面的热门产品，相信大家对它是很熟悉的，比如说它重疾额外赔付80%保额。
那么这款产品其他疾病的赔付比例是什么呢？到底能赔多少钱？
奶爸现在就来聊聊如果我们投保这款产品出险后到底能得到多少保险金以及购买这款产品要注意什么。
l 信泰超级玛丽3号可以赔多少钱？
l 信泰超级玛丽3号要注意哪些常见问题？
l 奶爸总结
一、信泰超级玛丽3号可以赔多少钱？
要想知道信泰超级玛丽3号可以赔多少钱，就要先了解这款产品有哪些保障以及这些保障的赔付比例如何。
下面是信泰超级玛丽3号的保障内容表格：
让我们来看下这款产品的能提供什么保障以及这些保障的赔付比例：
（1）重疾保障
如果被保人60岁前首次确诊保险合同约定的重疾，那么赔付180%保额，否则赔付100%基本保额。
（2）中症保障
假如被保人60岁前首次确诊约定的中症，那么额外赔付15%基本保额，否则赔付60%保额。
（3）轻症保障
这款产品轻症赔付比例为45%，如果被保人在60岁前首次确诊合同约定的轻症，那么额外赔付10%基本保额。
（4）被保人豁免
如果被保人不幸患上约定的轻症或者中症，那么后续的保费就不用再缴纳了，保障继续有效。
（5）投保人豁免
这款产品可以附加投保人豁免。
（6）身故/全残保障
假如被保人在18岁前身故或者全残，保险公司返还已交保费，如果被保人18岁后身故或者全残，那么保险公司赔付基本保额，不过这是可选责任。
（7）其他可选责任
1）第二次恶性肿瘤保险金
信泰超级玛丽3号可以选择第二次恶性肿瘤保险金责任，赔付的比例为150%基本保额。
2）第二次特定心脑血管疾病保险金
这款产品可以选择第二次特定心脑血管疾病保险金，赔付的比例是150%基本保额。
信泰超级玛丽3号的内容介绍完了，而重疾险新定义的第一款产品上线，它和信泰超级玛丽3号相比，会擦出什么火花呢？
感兴趣的可以点击这里：《横琴粤港澳大湾区重疾险对比超级玛丽3号max哪个好？》。
介绍完信泰超级玛丽3号的保障情况，接着奶爸举例说说明这款产品可以赔付多少钱。
30岁的王女士目前是一家公司的白领，有社保，但还想要相关的疾病保障，经过再三考虑，王女士看中了信泰超级玛丽3号，投保时她选择了50万保额，缴30年，保终身，还选择恶性肿瘤扩展保险金和特定心脑血管疾病扩展保险金这两项可选责任，那么王女士每年需要缴纳的保费为6380元。
奶爸现在假设：
保单第1年，王女士初次确诊不典型心肌梗塞，属于合同约定的轻症，那么保险公司赔付的轻症疾病保险金为：50万×（45%+10%）=27.5万，因为有被保人豁免，所以王女士不用再缴纳后续的保费，保障继续有效。
保单第3年，王女士首次确诊中度帕金森氏病，属于保险合同约定的中症，那么保险公司应该赔付的中症疾病保险金为：50万×（60+15%）=37.5万。
保单第7年，王女士确诊为严重心肌病，属于合同约定的重疾，保险公司应该赔付的重疾保险金为50万×180%=90万。
至此，王女士总共缴费6380元，豁免保费185020元，累计获得保险金为27.5万+37.5万+90万=155万。
当然，上面的情况只是举个例子，信泰超级玛丽3号具体能赔多少钱还要具体问题具体分析。
二、信泰超级玛丽3号要注意哪些常见问题？
介绍完信泰超级玛丽3号可以赔付多少，接着奶爸聊聊购买这款产品需要注意哪些常见的问题，经过奶爸整理，需要注意以下点：
（1）这款产品对被保人的职业有什么要求吗？
信泰超级玛丽3号的职业限制为1-4类。
（2）保单什么时候生效？
投保这款产品成功后次日零时保单开始生效。
（3）犹豫期是多少天？
这款产品的犹豫期是15天。
（4）这款产品对被保人BMI有要求吗？
被保人BMI要求：0-17岁不需要验证BMI值，如果被保人在18-55周岁，那么BMI必须符合这样的标准：16≤BMI≤30。
三、奶爸总结
总的来说，信泰超级玛丽3号能赔多少钱是不确定的，跟被保人选择的保额，确诊的疾病等因素有关。
我们在投保这款产品时要注意一些常见的问题，才能避免很多保险的坑。
除了信泰超级玛丽3号，奶爸还整理了几款热门的重疾险让大家挑选：《2020年12月重疾险产品排名，重疾险产品买哪个？》。
奶爸也给大家推荐几款优质的重疾险产品：
1、君龙人寿超级玛丽15号
第一，结节保障超全面
自带保障在原有肺结节基础上，拓展到乳腺/甲状腺结节，范围更广了。
可以说是目前市场上，少有的三大高发结节都有保障的产品。
第二，癌症保障丰富
超玛15号的癌症保障，从早期到晚期，都安排得妥妥的。
本身自带癌症拓展金，
首次确诊原位癌/轻度癌症后，确诊恶性肿瘤—重度，额外赔50%。
如果觉得不够，还可以附加以下保障：
癌症津贴或癌症多次赔（二选一）：间隔一定周期后，可以赔一笔钱用于癌症持续治疗，癌症津贴有次数限制，多次赔则不限次数。
癌症重度特药治疗金：确诊癌症后需要吃高价特药，做过相关手术可以赔50%保额。
第三，重疾多次赔灵活选
重疾多次赔可以按需选择：
65周岁版，要求是65岁前确诊，额外赔2次，每次赔120%保额；
另一版则是不限年龄，额外赔2次，每次赔120%保额。
同种不同种都赔，且同种间隔周期短，只要2年
像心脏病术后复发了也能保，不用怕赔过一次就没保障了。
【适合人群】
看中结节、癌症保障，预算不多的朋友。
2、复星联合达尔文12号
第一，自带意外重疾额外赔和住院津贴。
前者因为意外导致首次重疾，可多赔35%基本保额。
等于一张保单覆盖重疾+意外，且是保至终身的双重保障！
后者在60周岁前未发生重疾，60岁后确诊，每天给付0.1%基本保额作为住院津贴。
人一辈子不一定会得重疾，但60岁后难免因小病小痛住院，
达尔文12号这个保障，可以让不确定的赔付变得更确定。
不过，这里需要注意的是，如果后续重疾/身故/全残，
会扣掉累计已给付的住院津贴金额后，再赔付。
第二，可选责任丰富
达尔文12号多重附加保障：
重疾多次赔：分65周岁版和终身版（二选一），满足多种人群需要；
重疾保费补偿：缴费期内发生重疾返还保费，实现“重疾免单”；
疾病关爱金/顶梁柱关爱保险金：家庭责任最重阶段赔更多；
癌症津贴：癌症间隔一定周期就能获得一笔理赔金。
第三，理赔门槛更低
5种特定重疾（如严重心肌炎）、原位癌、癌症津贴赔付，都比同类产品更宽松。
【适合人群】
看重理赔门槛、重疾返还保费的朋友
3、复星联合医联有盟
第一，轻中症保障灵活
必选保障是重疾，像轻中症保障、身故保障，可以加钱获得。
如果预算有限，也可以只买个重疾，先把大病保障做好；
如果预算多一点，建议大家还是要附加轻中症保障。
第二，自带一般医疗金
医联有盟自带医疗金，非常实用：
保单前5年，每年提供报销额度=0.5%*保额，100%报销，
未用完可累计，终身有效，身故/全残一次性赔剩余额度！
像买药、体检、看牙等日常开支，都能用上。
可以说是实打实把钱返还给客户使用！
第三，健康告知非常宽松
健康告知只有4条：
比如过去1年内的检查异常、是否有被医生建议住院或手术；
过去2年内的手术情况以及过去5年内的疾病情况。
针对非常高发的甲状腺/乳腺/肺结节，没有问询是否有进行手术，也没有问询是否多发，
只要结节等级在3级以内，结节直径符合要求，就有机会标体承保！
就连癌症，如果5年前已经治愈，没有复发和转移，
同时不涉及其他健康告知，也有机会投保！
【适合人群】
有健康异常的、注重就医资源和健康管理，看中产品实用性的朋友。
4、瑞华健康华佗1号康泰版
第一，基础保障扎实
轻中重疾保障都涵盖了，且轻症+中症赔付次数共7次，
目前市场上赔付次数算比较高的。
且重疾赔完，轻中症不分组还能继续赔，
不分组的好处就在于，赔付规则更宽松。
第二，性价比高
同样50万保额，保终身，基础保障，分30年交，
30岁人群投保华佗1号康泰版，比超级玛丽和达尔文便宜100元/年！
30年下来立省3000块！
第三，可选保障丰富
如果预算比较多，还可以附加：
重疾多次赔、疾病关爱金、癌症津贴、重疾保费补偿金和身故保障。
都是目前市场上热门可选保障内容，实用性强。
【适合人群】
追求高性价比、看中基础保障全面的朋友。
